Individuelle Zahlungsverkehr-Lösungen und optimales Liquiditätsmanagement
Durch spezifische Zahlungsverkehr-Lösungen der Helaba erhalten Sie eine ganzheitliche Übersicht Ihrer Liquidität in Ihrem Unternehmen. Haben Sie sämtliche relevanten Zahlungsströme auf einen Blick verfügbar. Berichte und Auswertungen können einfach angestoßen und analysiert werden.
- Gebündelte Übersicht Ihrer Liquidität
- Optimierung des Zinsergebnisses
- Steuerung von Währungsrisiken
- Standardisierte Informationsbereitstellung durch umfassende Auswertungen und Berichte
Individuelle Cash-Pooling Lösung: Cash Pool Pro
Digitale Lösung zur Liquiditätssteuerung
Helaba Cash Pool Pro sammelt die Informationen sämtlicher Konten bei all Ihren Banken, gleicht Konten nach Ihren Vorgaben aus und fasst die Unternehmensliquidität zusammen. So können Sie günstige Zinskonditionen nutzen. Zusätzlich bietet das Produkt über Geldverrechnungskonten eine konzerninterne Zinsverrechnung zwischen Mutter- und Tochterkonten. Auf dieser Basis können tagesaktuelle, bestehende Forderungen und Verbindlichkeiten für das gesamte Unternehmen ermittelt und analysiert werden
Leistungsstark
Liquiditätsübersichten und Kontoinformationen werden zur Verfügung gestellt, ausgewertet und sinnvolle Vorschläge für das Pooling von Bankkonten abgeleitet.
Vorteile
- Multibankenfähiges Liquiditätsmanagement
- Währungs- und länderübergreifendes Cash-Pooling
- Passgenauer, automatischer Kontenausgleich nach Ihren Vorgaben
Individuell
Individuelle Parameter können je Konto und Benutzer gesetzt werden, um Ihre spezifischen Anforderungen bestmöglich abzubilden.
Mögliche Parameter
- Zielsaldo, Startsaldo
- Zinssätze
- Interne Kreditlinien
- Individuelle und aktuelle Pooling-Berichte
Cash Management-System: Intercash
Digitale Lösung zur Liquiditätssteuerung in Ihrer Zahlungsverkehr-Software
Intercash ist ein multibankfähiges, international einsetzbares Informations- und Transaktionssystem für Ihr Cash Management.
In Ihrer bestehenden Zahlungsverkehr-Software können Sie sich mit Intercash schnell und einfach einen Überblick über Ihre Gesamtunternehmensliquidität verschaffen – über diverse Konten verschiedener Kreditinstitute hinweg.
Überblick
Erhalten Sie eine umfassende Liquiditätsübersicht Ihrer gesamten Konten und steuern Sie Ihre internationalen Zahlungsaktivitäten über ein einziges Programm.
Nutzen
- Schneller Zugang zu in- und ausländischen Kontoinformationen
- Verbesserter Liquiditätsstatus
- Einfaches Hinzufügen weiterer Bankkonten im In- und Ausland
Leistungsdetails
Mit Intercash werden Bewegungen Ihrer Konten verschiedener Banken aus dem In- und Ausland über die Helaba vollautomatisiert an Sie übertragen und Zahlungsaufträge übermittelt.
Technische Funktionen
- Empfang von Kontoinformationen rund um die Uhr
- Versand von Zahlungsaufträgen
- Lösungsintegration in Ihre bestehende Zahlungsverkehr-Software
Kontobewegungsinformationen empfangen und versenden
Empfang und Versand von Zahlungsinformationen weltweiter Konten
Informationen Ihrer Kontobewegungen können Sie weltweit an andere Kreditinstitute versenden oder von ausländischen Kreditinstituten empfangen und bei sich in Ihrer Zahlungsverkehr-Software einsehen.
Über die Helaba steht Ihnen ein einfacher und vollautomatisierter Weg zur Datenübertragung mit Drittinstituten zur Verfügung.
Kontobewegungsinformationen empfangen
Die Kontobewegungen Ihrer ausländischen Bankkonten können Sie bei Ihrer Sparkasse bündeln, um die Zahlungsvorgänge ausländischer Konten zentral zu überblicken. Sie können dabei Ihre bewährte Zahlungsverkehr-Software nutzen.
Ihre Vorteile
- Schneller Zugang zu in- und ausländischen Kontoinformationen
- Daten werden per EBICS in die Zahlungsverkehr-Software eingelesen und können dort ausgewertet werden
- Verbesserter Liquiditätsüberblick über Konten im In- und Ausland
Kontobewegungsinformationen versenden
Die Kontobewegungen Ihres Sparkassen-Kontos können Sie einfach und unkompliziert an z. B. Konzerngesellschaften im Ausland übermitteln. Die empfangende Partei erhält die Daten über die Zahlungsverkehr-Software ihrer jeweiligen Bank.
Technische Funktionen
- Gesammelte Darstellung der Bewegungen von Sparkassen-Konten an zentraler Stelle im Konzern im Ausland (z. B. Muttergesellschaft)
- Besonders hoher Datenschutz dank SWIFT-Sicherheitsstandards
- Kein manueller Aufwand: vollautomatische Datenübertragung nach einmaliger Einrichtung
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