Mehr als Vermögens­beratung

Private Banking ist die persönlichste und individuellste Form der Kundenbetreuung. In diesem exklusiven Segment werden Zuverlässigkeit und Nähe mit der Leistungsfähigkeit einer Sparkasse kombiniert. Unsere Berater und ihr Netzwerk begleiten Sie umfassend und transparent. Im vertrauensvollen Dialog und mit ganzheitlichem Blick finden wir Lösungen, die zu Ihnen und Ihren Lebensplänen passen.

Lassen Sie die Zukunft gelassen auf sich zukommen.

Erreichtes für die nächste Generation sichern.

Sensible Themen gehen wir stets mit großem Respekt und selbstverständlich höchstvertraulich an.

Wer ein "Vermögens-Lebenswerk" geschaffen hat, will dieses nicht nur für seinen eigenen Lebensstandard verwenden, sondern später auch sicher und unkompliziert an Nachkommen oder an eine gute Sache weiterreichen. Im Vordergrund dabei steht die rechtliche Sicherheit und ein gerechter Interessenausgleich. Sind alle steuerlichen Aspekte einer Erbschaft bzw. einer Schenkung berücksichtigt? Haben Sie an alle Formalitäten gedacht, die bei der Erstellung der erforderlichen Unterlagen notwendig sind?

Mit unserem Generationenmanagement werden Sie umfassend bei der Gestaltung Ihrer Vermögensnachfolge im Bereich des Privat- sowie Betriebsvermögens begleitet.

Im Bereich des Stiftungsmanagements bieten wir Ihnen gemeinsam mit unserem Netzwerkpartner eine umfassende Beratung - von der Stiftungsgründung, der Stiftungsbetreuung zur Vermögensverwaltung.

Wir helfen Ihnen, Ihre Stifungsidee fundiert zu realisieren. Mit einer Stiftung schaffen Sie eine Einrichtung, die viele Jahre überdauern wird. Umso wichtiger ist es, die richtigen Grundlagen für Ihre Stiftung zu legen. Wir beraten Sie neutral und helfen Ihnen Ihre eigene Stiftungsidee im Sinne des Stiftungszweckes so zu realisieren, wie Sie von Ihnen gewünscht wird.

Um Risiken zu beherrschen, muss man sie kennen.

Je sicherer Sie sich fühlen, desto mehr können Sie Ihr Leben genießen.

Es ist beruhigend zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Wir gehen Ihre bestehenden Verträge durch, identifizieren nicht benötigte Leistungen und schließen wichtige Vorsorgelücken. Dabei beraten wir Sie individuell und ganzheitlich. Auf Basis Ihrer aktuellen Vorsorge- und Risikosituation finden wir den passenden Versicherungsschutz für Sie und Ihre ganze Familie.

• Absicherung Ihrer Vermögenswerte
• Einkommenssicherung bei Ausfall der Arbeitsfähigkeit
• Schutz Ihrer Familie
• Absicherung im Krankheits- oder Pflegefall

Wie ein Maßanzug für Ihre Lebenspläne soll alles gut sitzen. Wir analysieren Ihre Versicherungs- und Vorsorgesituation und gehen auf mögliche Optimierungen und Risiken ein. Auf dieser Grundlage sprechen wir eine Empfehlung aus, die passgenau auf Sie zugeschnitten ist.

Nicht nur eine Frage des Preises.

Immobilien gehören in jedes Portfolio.

Große Nachfrage, stetig steigende Preise: Immobilien sind wesentlicher Bestandteil eines Vermögens. Unsere regionale Erfahrung und die daraus resultierenden Marktkontakte sind der ideale Ausgangspunkt für ein erfolgreiches Immobilienmanagement:

• Unsere Spezialisten setzen sich mit Ihrem bestehenden Immobilienbestand auseinander.
• Wir unterstützen Sie bei Ihrer Suche nach einer passenden Immobilie. Bei einer nachhaltigen Portfolioallokation wird das Immobilienvermögen nach Lage, Größe und Nutzungsart gemischt. Als Teil eines großen Maklerverbunds bieten wir laufend interessante Wohn- und Gewerbeobjekte an.
• Wir beraten Sie hinsichtlich der Immobilienfinanzierungen: Kommen für Sie öffentliche Föderprogramme in Frage? Wie können wir Finanzierungsrisiken absichern? Wann sind Anschlussfinanzierungen sinnvoll?

Von unseren erfahrenen Immobilienmaklern bekommen Sie alle Leistungen aus einer Hand, bis hin zur Vorbereitung sämtlicher benötigten Unterlagen und Verträge.

Sollten für Sie neben einer Direktinvestition in Immobilien auch Immobilienfonds in Frage kommen, können Sie ebenfalls auf uns bauen.

Wir können Zukunft gestalten.

Ihre Private Altersvorsorge muss sich aktuellen Entwicklungen anpassen.

Wollen Sie auch im Ruhestand auf nichts verzichten? Das zukünftige Einkommen und Vermögen hat wesentliche Auswirkungen auf Ihren späteren Lebensstandard. Unsere Private Banking Berater analysieren Ihre finanzielle Situation bei Eintritt in das Rentenalter und ermitteln Ihre mögliche Liquiditätslücke. Unter Berücksichtigung staatlicher Fördermöglichkeiten und steuerlicher Aspekte optimieren wir Ihre individuellen Vorsorgebausteine.

• Basisversion mit der gesetzlichen Rente oder Rürup-Rente
• Zusatzversorgung durch Lebens- und Rentenversicherungen, einschließlich Riester-Rente
• Möglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung
• Eigen- und fremdgenutzte Immobilien sowie Erträge aus Kapitalanlagen
• Vorsorge für die ganze Familie

Bisher Erreichtes sichern wir sinnvoll ab. Wo erforderlich, arbeiten wir dabei Hand in Hand mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Beratern zusammen.

Unsere Private Banking Philosophie beleuchtet neben Ihrer Privaten Altersvorsorge auch etwaige unternehmerische Aspekte.